Apakah Anda sudah melakukan investasi yang tepat? Menurut pengamatan Russ Alan Prince, Private Wealth Consultant, kesuksesan investasi juga dipengaruhi kecocokan Anda dengan penasihat keuangan yang Anda pilih.  

Ini ada kaitannya dengan cara komunikasi dan bagaimana Anda dan penasehat keuangan saling memahami hal-hal penting terkait investasi seperti tujuan dan motivasi melakukan investasi. Nah, salah satu cara untuk menemukan kecocokan adalah dengan memahami seperti apa karakter Anda dalam mengelola keuangan. Apa saja?

1/ Pelayan keluarga: tujuan investasi dan perencanaan keuangan mereka berfokus  untuk menjaga keluarga. Mereka memiliki tanggung jawab besar dan selalu mengutamakan keluarga.

2/ Independen: mereka ingin sebisa mungkin mencapai kemerdekaan finansial. Mereka juga ingin memiliki jaminan keamanan finansial, untuk jaga-jaga.

3/ Fobia: mereka tidak suka berinvestasi, tidak paham tentang investasi, dan tidak mau belajar soal itu. Mereka merasa lebih baik mempercayakannya pada penasehat keuangan yang mereka yakini.  

4/ Sang Anonim: bagi mereka, kerahasiaan itu yang utama. Mereka menghindari berbagi informasi apapun di luar segelintir orang pilihannya.

5/ Penguasa: bagi mereka keputusan yang diambil dalam hal keungan sebagai bukti kekuatan mereka. Mereka ingin selalu mendapakan hasil dari uang yang diinvestasikan. Mereka senang memastikan antara pemenang dan pecundang.

6/ VIP: mereka ingin mendapat pengakuan sosial. Bagi mereka, keberhasilan dalam bisnis dan keuangan sebagai jalan untuk mencapai status sosial.

7/ Pengumpul: tujuan utama dan kadang satu-satunya tujuan hidup mereka adalah menghasilkan lebih banyak uang. Mereka mau melakukan apa saja untuk mengembangkan dan melindungi kekayaan mereka. Semakin banyak yang mereka punya, semakin baik bagi mereka.

8/ Penjudi: mereka senang merasakan adrenalin yang terpompa saat meraih sukses dalam bisnis dan kehidupan pada umumnya. Mereka menikmti setiap proses dalam investasi dan senang mencari solusi untuk memecahkan masalah.

9/ Inovator: mereka selalu ingin mengikuti trend, termasuk dalam bisnis dan perencanaan keuangan terkini. Seringkali berfokus pada hal yang terlihat keren. 

Ketika Anda sudah tahu Anda atau klien Anda tergolong yang mana, akan lebih mudah untuk memahami, menjelaskan apa yang diinginkan, berkomunikasi, dan menentukan arah investasi yang cocok. (f)

Baca Juga:

Amankan Aktivitas Perbankan Daring
6 Cara Transaksi Aman dengan Mobile Banking
Investasi Menjanjikan Lewat Batik Tulis